Evaluar y supervisar continuamente la exposición al riesgo de reputación, jurídico y financiero de los clientes.
Conozca a su cliente (CSC) es un proceso empleado por instituciones financieras, bufetes de abogados, organizaciones sin ánimo de lucro y otros tipos de empresas para verificar la identidad de sus clientes, evaluar su idoneidad y comprender la naturaleza de su relación comercial. El objetivo principal de KYC es evitar que las instituciones financieras y otras empresas sean utilizadas por sus clientes o donantes para fines ilícitos, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros.
La plataforma de gestión de riesgos de terceros de Prevalent permite a las empresas aprovechar la misma solución utilizada para evaluar y supervisar a sus vendedores y proveedores para evaluar y supervisar también a los clientes institucionales. Prevalent habilita su programa KYC con evaluaciones exhaustivas, supervisión consolidada de múltiples fuentes e informes normativos específicos.
Principales ventajas
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Mejora la visibilidad del riesgo centralizando toda la información financiera, jurídica y de reputación del cliente en un único perfil.
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Reduce los costes al permitir a las organizaciones evaluar a sus terceros vendedores, proveedores y clientes en la misma solución.
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Reduce la carga administrativa automatizando el proceso de evaluación de clientes en una única plataforma en lugar de hojas de cálculo.
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Reduce el tiempo necesario para cumplir los requisitos de información de la FINRA gracias a la evaluación, supervisión y gestión de pruebas centralizadas.
Características principales
Perfiles completos de riesgo de los clientes
Cree perfiles completos que centralicen la información firmográfica del cliente, las puntuaciones del IPC, las declaraciones de esclavitud moderna, así como información operativa, de reputación, jurídica, de sanciones y financiera para obtener una visión holística del riesgo del cliente.
Calificación del riesgo inherente
Utilice una evaluación sencilla con una puntuación clara para seguir y cuantificar los riesgos inherentes de todos los nuevos clientes.
Evaluación de la diligencia debida
Aproveche una evaluación de riesgos específica contra el soborno y la corrupción (ABAC ) y el blanqueo de dinero (AML) para simplificar los requisitos de presentación de informes de cumplimiento de la FINRA.
Supervisión de la reputación y las sanciones
Acceda a información cualitativa de más de 550.000 fuentes públicas y privadas de información sobre reputación, incluidas noticias negativas, acciones reguladoras y legales, sanciones, medios de comunicación adversos, infracciones de la OFAC, conflictos de intereses y mucho más.
Gobernanza financiera y control de la transparencia
Acceda a la información financiera de una red de millones de empresas en más de 160 países. Acceda a 5 años de cambios organizativos y rendimiento financiero, incluidos volumen de negocio, pérdidas y ganancias, fondos de accionistas y mucho más.
Detección de personas políticamente expuestas (PEP)
Comparar con una base de datos mundial de PEP con acceso a más de 1,8 millones de perfiles de personas políticamente expuestas, incluidos familiares y asociados, para identificar al instante posibles riesgos de liderazgo.
Empresas públicas
Examinar las empresas estatales y vinculadas al gobierno para evitar conflictos de intereses.
Supervisión operativa de clientes
Examine la información operativa, incluida la actividad de fusiones y adquisiciones, las noticias empresariales, los cambios en la dirección y el liderazgo, las noticias sobre la competencia, las nuevas ofertas, las actualizaciones operativas y mucho más.
Gestión de documentos y pruebas
Almacene la documentación del cliente para el diálogo y la atestación. Aproveche el análisis automatizado de documentos integrado basado en el procesamiento del lenguaje natural de AWS y los análisis de aprendizaje automático para confirmar que se cumplen los criterios clave.
Registro central de riesgos
Normalice, correlacione y analice los resultados de las evaluaciones y la inteligencia de supervisión continua para obtener informes de riesgos unificados.
Informes de riesgo
Cumpla los complejos requisitos normativos de elaboración de informes con plantillas de informes integradas.
