La empresa
Talanx es el tercer grupo asegurador alemán en términos de ingresos por primas y uno de los más grandes de Europa. La empresa, con sede en Hannover, opera en más de 150 países. El Grupo Talanx opera como proveedor multimarca centrado en los seguros B2B.
Talanx experimentó un crecimiento especialmente fuerte durante la última década y alcanzó unos ingresos por primas de 41 100 millones de euros en el año 2020. Talanx opera con gran éxito como proveedor multimarca en sectores muy prometedores del sector de los seguros y los servicios financieros. El grupo está dirigido por Talanx AG, que obtuvo una licencia de reaseguros a principios de 2019. La empresa ya no es una mera sociedad holding, sino que también lleva a cabo actividades comerciales y actúa como reaseguradora intragrupo para seguros primarios.
El mayor accionista de Talanx AG, con una participación del 79,0 %, es HDI V.a.G., una mutua de seguros. El 21 % restante de las acciones cotiza en bolsa.
Las empresas del grupo operan bajo diferentes marcas. Entre ellas se encuentran HDI, que ofrece soluciones de seguros a clientes minoristas e industriales; Hannover Re, una de las reaseguradoras líderes a nivel mundial; los especialistas en bancaseguros Neue Leben Insurers, PB Insurers y TARGO Insurers, así como Ampega, un proveedor de fondos y gestor de activos.
En la división de líneas industriales, HDI Global SE, que se ha especializado exclusivamente en este negocio, se dedica a satisfacer las necesidades de seguros del comercio y la industria en Alemania y en todo el mundo. HDI Global SE es un socio sólido para las empresas de los sectores del comercio, la fabricación y los servicios. Es un proveedor único de soluciones innovadoras adaptadas a las necesidades específicas del cliente. HDI Global SE desarrolla conceptos de seguros a medida, adaptados con precisión a los riesgos operativos a los que se enfrentan las empresas, independientemente de su tipo o tamaño.
Una gestión integral de riesgos diseñada para prevenir pérdidas y daños forma parte del servicio fiable de la empresa, al igual que una gestión profesional y rápida de las reclamaciones.
En el sector minorista alemán, las pequeñas y medianas empresas, así como los profesionales autónomos, encuentran en HDI Versicherung AG la cobertura de seguro que se adapta a sus necesidades. Con soluciones orientadas al sector y paquetes de seguros modulares, la empresa ofrece a las empresas del sector comercial, de servicios y artesanal una cobertura de seguro completa y asequible. HDI Versicherung AG también se dirige a los clientes minoristas que necesitan un asesoramiento más amplio, incluso en el ámbito de la cobertura de seguros privados.
Las empresas de la marca HDI operan a nivel internacional, especialmente en los mercados principales de Europa Central y Oriental, y América Latina.
El grupo cree en un enfoque descentralizado para la gestión de su negocio y sus operaciones de gestión de riesgos. Todas las filiales deben actuar con espíritu emprendedor y se les anima a innovar, dentro de un marco determinado.
Somos una organización descentralizada, ya que creemos firmemente en el espíritu emprendedor. Todas nuestras filiales disfrutan de una gran libertad dentro de un marco claro que garantiza la transparencia.
Jochen Friedemann Director de Riesgos Operativos en HDI / Talanx
El desafío
Antes de utilizar Alyne de Mitratech, HDI contaba con una plataforma diferente y, aunque funcionaba satisfactoriamente entre el equipo de gestión de riesgos, era demasiado compleja y poco intuitiva para los diferentes grupos de interés de la organización, fuera del área de gestión de riesgos.
Con una red tan global como la de HDI, era imprescindible que abordaran y resolvieran eficazmente lo siguiente:
- Comunicación adecuada en toda la organización, en la que todos los altos ejecutivos informan activamente de los riesgos a sus filiales, así como a la unidad de gestión de riesgos.
- Desarrollar procesos totalmente eficientes de notificación de riesgos y registro global de riesgos.
- Implantar una solución con un diseño fácil de usar que permita una experiencia de usuario positiva.
El objetivo principal de implementar una solución SaaS en la organización es conseguir que las personas ajenas al equipo de gestión de riesgos comuniquen los riesgos potenciales a nuestra unidad a medida que los detectan. Por lo tanto, no necesitamos una herramienta para los gestores de riesgos, sino una herramienta que nos permita involucrar a toda la organización global.
Elena Warneke Gestora de riesgos en HDI / Talanx
La solución
Antes de seleccionar Alyne de Mitratech, HDI creó un equipo específico para llevar a cabo un exhaustivo estudio de mercado de varias soluciones posibles y las evaluó en detalle antes de tomar una decisión definitiva.
HDI decidió implementar Alyne por su diseño intuitivo, que lo hace increíblemente fácil de usar y simplifica los procesos de gestión de riesgos dentro de la organización.
Permitió a la unidad de riesgos de HDI, así como a otras partes interesadas clave, comprender fácilmente datos complejos y obtener información útil a través de informes de riesgos potentes y eficientes y su registro de riesgos global.
Alyne, de Mitratech, ayudó a HDI a lograr una comunicación adecuada, generar una mayor concienciación e impulsar la cultura del riesgo en toda la organización con el objetivo final de mantener a HDI a la vanguardia de sus objetivos de gestión de riesgos con Alyne como su centro de control de misiones.
Lo que nos gusta de Alyne, de Mitratech, es que es muy fácil de usar y no es necesario ser un gestor de riesgos para aprovechar adecuadamente sus numerosas funciones, ya que se puede implementar fácilmente en toda la organización. Elimina muchas de las dificultades que solemos tener los gestores de riesgos cuando intentamos acercarnos al resto de la organización con monstruosas hojas de Excel o herramientas muy complicadas que acaban molestando a la gente. Facilita enormemente la gestión de riesgos.
Elena Warneke Gestora de riesgos en HDI / Talanx
Resultados
Al implementar Alyne de Mitratech en HDI, todos los retos a los que se enfrentaban anteriormente se mitigaron y resolvieron mucho más allá de lo esperado, lo que supuso una enorme ventaja para la unidad de riesgos de HDI.
Tras este éxito, otras funciones de GRC, como la seguridad de la información y la gestión del cumplimiento normativo, podrían implementar Alyne en los próximos meses. En estos momentos, HDI está llevando a cabo un nuevo proyecto para transformar su gestión de riesgos de proveedores con Alyne.
«Alyne, de Mitratech, supuso sin duda una gran mejora para nosotros, ya que es mucho más fácil de usar y funciona en cualquier lugar. Los usuarios pueden utilizarlo desde sus dispositivos móviles sin ningún problema y la experiencia nos ha enseñado que, si esto no es posible, la gente no lo utiliza en absoluto. Hoy en día, si recibes un correo electrónico que dice «actualiza tus riesgos» y no puedes abrir el enlace desde el dispositivo que estás utilizando en el momento preciso en que lees el correo, entonces no lo harás. Puede que digas «lo haré más tarde», pero «más tarde» suele convertirse en «nunca». Simplemente facilita mucho la comunicación.
Los resultados son muy positivos por parte del resto de la organización, la gente está muy contenta y realmente aprecia el cambio. Les gusta mucho la nueva herramienta, pero lo más importante es que la entienden, lo cual es muy positivo para nuestras capacidades de gestión de riesgos. Personas de otras funciones de GRC se acercan a nosotros para preguntarnos si también pueden empezar a utilizar Alyne. «¿Podemos unirnos?», nos preguntan. Esto no es algo que le suceda muy a menudo a un gestor de riesgos.
Por supuesto, siempre hay algunos problemas y margen de mejora, nunca se llega al 100 %, pero estamos bastante cerca. Creemos firmemente que esta es la mejor solución que existe y se lo decimos abiertamente a nuestros clientes». — Jochen Friedemann, director de operaciones de HDI / Talanx
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Véalo en acción HDI y Mitratech unen fuerzas en Latinoamérica
En América Latina, HDI opera en Argentina, Brasil, Chile, Colombia, México y Uruguay, con planes de expansión en un futuro próximo. En este mercado, los principales objetivos de las soluciones de seguros son los hogares privados y las pequeñas y medianas empresas. En particular, las pequeñas y medianas empresas son un objetivo de gran importancia, ya que son estas organizaciones las que impulsan la economía de la región. Tanto los particulares como las organizaciones de esta región, en comparación con sus homólogos alemanes, están infrasegurados. Esta realidad ofrece una gran oportunidad para las compañías de seguros.
Tras el éxito de la implementación de Alyne de Mitratech en la unidad de gestión de riesgos de HDI, los responsables clave de la toma de decisiones dentro de la empresa detectaron una oportunidad interesante.
Si organizaciones tan grandes como HDI, con departamentos dedicados a todas las funciones de GRC, consideran que muchas actividades diarias son bastante burocráticas y complicadas, estos puntos débiles deben ser aún mayores entre las empresas que no tienen la capacidad de contar con departamentos completos llenos de profesionales cualificados dedicados a GRC. Teniendo en cuenta que HDI logró mitigar con éxito todos sus retos mediante la implementación de Alyne de Mitratech, el valor y las posibilidades de implementar esta plataforma en pequeñas y medianas empresas del mercado latinoamericano son mucho mayores.
Nació una emocionante asociación conjunta entre Mitratech y HDI, un lugar donde se combinan la tecnología y la experiencia. El resultado: una póliza de seguro personalizada combinada con una solución de gestión de riesgos que permite a su organización obtener valiosa información sobre los riesgos. Este proyecto común se implementó en dos países latinoamericanos: México y Colombia, con el objetivo de ayudar a las pequeñas y medianas organizaciones a gestionar con éxito sus riesgos.
Recibimos vídeos y correos electrónicos de clientes diciendo lo mucho que les gustaba la solución. Esto no suele ocurrir nunca. Debo decir que yo también comparto su opinión. Me encanta usar Alyne y trabajar con el equipo de Mitratech.
Jochen Friedemann Director de Riesgos Operativos en HDI / Talanx
Los resultados y los próximos pasos
Ambas organizaciones decidieron llevar a cabo un proyecto piloto consistente en implementar un producto mínimo viable (MVP) de Alyne con el objetivo de evaluar cuantitativa y cualitativamente la respuesta del mercado al producto. Tras la ejecución de este proyecto conjunto, la respuesta de los clientes fue muy positiva, y Alyne de Mitratech fue adoptado y aceptado con éxito entre los clientes. Ahora se está llevando a cabo la siguiente fase de implementación. HDI realizó una encuesta de satisfacción entre los clientes que participaron en el proyecto, que arrojó una puntuación de satisfacción del 88 %.
Muchos clientes compartieron vídeos y testimonios con sus historias de éxito.
Tras esta respuesta positiva, HDI está evaluando ahora si existe una oportunidad similar en Europa. Se destacaron algunos aspectos clave de Alyne de Mitratech, tales como: su facilidad de uso, la experiencia superior que ofrece al usuario, su biblioteca de contenidos predefinidos, conjuntos de controles y evaluaciones; capacidades desarrolladas muy por encima de muchas otras soluciones del mercado.
El objetivo principal de HDI en el mercado latinoamericano es ayudar a las pequeñas y medianas empresas a construir negocios duraderos y crecer de manera sostenible, ofreciéndoles no solo servicios de seguros, sino también creando un ecosistema que les permita profesionalizarse y superar los retos que puedan encontrar. La gestión de riesgos es un aspecto fundamental para estas organizaciones.
Como Consejero Delegado, creo firmemente que esta solución ayuda a las pequeñas y medianas empresas a optimizar su gestión de riesgos y sus capacidades operativas.
Andrés Pérez Director de Operaciones de HDI Colombia
Alyne - Gestión de riesgos empresariales 
