La société
Talanx est le troisième groupe d'assurance allemand en termes de primes encaissées et l'un des plus importants d'Europe. Basée à Hanovre, la société est présente dans plus de 150 pays. Le groupe Talanx opère en tant que prestataire multimarque spécialisé dans l'assurance B2B.
Talanx a connu une croissance particulièrement forte au cours de la dernière décennie et a réalisé un chiffre d'affaires de 41,1 milliards d'euros pour l'année 2020. Talanx opère avec beaucoup de succès en tant que fournisseur multimarque dans des secteurs très prometteurs de l'industrie des assurances et des services financiers. Le groupe est dirigé par Talanx AG, qui a obtenu une licence de réassurance au début de l'année 2019. La société n'est désormais plus une simple société holding, mais exerce également des activités commerciales et agit en tant que réassureur intragroupe pour l'assurance primaire.
Le principal actionnaire de Talanx AG, avec une participation de 79,0 %, est HDI V.a.G., une société d'assurance mutuelle. Les 21 % restants sont en libre circulation.
Les sociétés du groupe opèrent sous différentes marques. Parmi celles-ci figurent HDI, qui propose des solutions d'assurance aux particuliers et aux clients industriels, Hannover Re, l'un des principaux réassureurs mondiaux, les spécialistes de la bancassurance Neue Leben Insurers, PB Insurers et TARGO Insurers, ainsi qu'Ampega, un fournisseur de fonds et gestionnaire d'actifs.
Dans le domaine des assurances industrielles, HDI Global SE, qui s'est spécialisée exclusivement dans ce secteur, se consacre aux besoins en matière d'assurance du commerce et de l'industrie en Allemagne et dans le monde entier. HDI Global SE est un partenaire solide pour les entreprises des secteurs du commerce, de la fabrication et des services. Elle offre des solutions innovantes adaptées aux besoins spécifiques de ses clients. HDI Global SE développe des concepts d'assurance sur mesure, parfaitement adaptés aux risques opérationnels auxquels les entreprises sont confrontées, quels que soient leur type ou leur taille.
Une gestion globale des risques visant à prévenir les pertes et les dommages fait tout autant partie intégrante du service fiable de l'entreprise qu'une gestion professionnelle et rapide des sinistres.
Dans le secteur allemand du commerce de détail, les petites et moyennes entreprises ainsi que les professionnels indépendants trouvent chez HDI Versicherung AG la couverture d'assurance qui répond à leurs besoins. Grâce à des solutions adaptées à chaque secteur et à des formules d'assurance modulaires, la société offre aux entreprises des secteurs du commerce, des services et de l'artisanat une couverture d'assurance complète et abordable. HDI Versicherung AG s'adresse également aux clients particuliers qui ont besoin d'un accompagnement plus complet, notamment dans le domaine de l'assurance privée.
Les entreprises de la marque HDI opèrent à l'échelle internationale, en particulier sur les marchés clés d'Europe centrale et orientale et d'Amérique latine.
Le groupe croit en une approche décentralisée pour la gestion de ses activités et de ses opérations de gestion des risques. Toutes les filiales doivent faire preuve d'esprit d'entreprise et sont encouragées à innover, dans un cadre donné.
Nous sommes une organisation décentralisée, car nous croyons sincèrement à l'esprit d'entreprise. Toutes nos filiales bénéficient d'une grande liberté dans un cadre clair afin de garantir la transparence.
Jochen Friedemann
Responsable des risques opérationnels chez HDI / Talanx
Le défi
Avant d'utiliser Alyne de Mitratech, HDI disposait d'une autre plateforme qui, bien que suffisamment performante pour l'équipe de gestion des risques, était trop complexe et peu conviviale pour les différentes parties prenantes de l'organisation, en dehors du domaine de la gestion des risques.
Avec un réseau aussi mondial que celui de HDI, il était impératif pour eux d'aborder et de résoudre efficacement les problèmes suivants :
- Une communication adéquate au sein de l'organisation, où tous les cadres supérieurs signalent activement les risques à leurs filiales ainsi qu'à l'unité de gestion des risques.
- Développer des processus pleinement efficaces de reporting des risques et de registre mondial des risques.
- Mettre en œuvre une solution avec une conception conviviale qui permet une UX positive.
L'objectif principal de la mise en œuvre d'une solution SaaS dans l'organisation est d'amener les personnes, en dehors de l'équipe de gestion des risques, à communiquer les risques potentiels à notre unité dès qu'elles les rencontrent.
Par conséquent, nous n'avons pas besoin d'un outil destiné aux gestionnaires de risques, mais d'un outil qui nous permette d'impliquer l'ensemble de l'organisation mondiale.
Elena Warneke
Responsable des risques chez HDI / Talanx
La solution
Avant de choisir Alyne de Mitratech, HDI a mis en place une équipe dédiée chargée de mener une étude de marché approfondie sur plusieurs solutions possibles et de les évaluer en détail avant de prendre une décision finale.
HDI a décidé de mettre en œuvre Alyne en raison de sa conception intuitive, qui le rend incroyablement convivial et simplifie les processus de gestion des risques au sein de l'organisation.
Cela a permis à l'unité chargée des risques chez HDI, ainsi qu'à d'autres parties prenantes clés, de comprendre facilement des données complexes et d'obtenir des informations exploitables grâce à des rapports sur les risques puissants et efficaces et à son registre mondial des risques.
Alyne, de Mitratech, a aidé HDI à améliorer sa communication, à sensibiliser davantage ses collaborateurs et à promouvoir une culture du risque dans toute l'organisation, dans le but ultime de maintenir HDI à la pointe de ses objectifs en matière de gestion des risques, avec Alyne comme centre de contrôle.
Ce que nous apprécions chez Alyne de Mitratech, c'est qu'il est très convivial et qu'il n'est pas nécessaire d'être un gestionnaire de risques pour utiliser correctement ses nombreuses fonctionnalités. Il peut facilement être déployé dans toute l'organisation. Il nous évite bien des tracas que nous, gestionnaires de risques, rencontrons généralement lorsque nous essayons d'approcher le reste de l'organisation avec des feuilles Excel monstrueuses ou des outils très compliqués qui finissent par agacer les gens. Il facilite considérablement la gestion des risques.
Elena Warneke
Responsable des risques chez HDI / Talanx
Les résultats
La mise en œuvre d'Alyne de Mitratech au sein de HDI a permis d'atténuer et de résoudre tous les défis rencontrés auparavant, bien au-delà des attentes, créant ainsi un avantage considérable pour l'unité de gestion des risques de HDI.
Suite à ce succès, d'autres fonctions GRC, telles que la sécurité de l'information et la gestion de la conformité, pourraient également mettre en œuvre Alyne dans les prochains mois. Actuellement, HDI mène un nouveau projet visant à transformer sa gestion des risques fournisseurs avec Alyne.
« Alyne de Mitratech a vraiment été une grande amélioration pour nous, car il est beaucoup plus facile à utiliser et fonctionne partout. Les gens peuvent l'utiliser depuis leurs appareils mobiles sans aucun problème, et l'expérience nous a appris que si ce n'est pas possible, les gens ne l'utiliseront pas du tout. De nos jours, si vous recevez un e-mail vous demandant de « mettre à jour vos risques » et que vous ne pouvez pas ouvrir le lien depuis l'appareil que vous utilisez au moment précis où vous lisez l'e-mail, vous ne le ferez pas. Vous vous direz peut-être « je le ferai plus tard », mais « plus tard » devient généralement « jamais ». Cela facilite grandement la communication.
Les résultats sont très positifs dans le reste de l'organisation, les gens sont très satisfaits et apprécient vraiment le changement. Ils aiment beaucoup le nouvel outil, mais surtout, ils le comprennent, ce qui est très positif pour nos capacités de gestion des risques. Des personnes issues d'autres fonctions GRC viennent nous voir pour nous demander si elles peuvent elles aussi commencer à utiliser Alyne. « Pouvons-nous nous joindre à vous ? », nous demandent-elles. En tant que gestionnaire des risques, ce genre de situation n'arrive pas souvent.
Bien sûr, il y a toujours des problèmes et des améliorations à apporter, on n'est jamais à 100 %, mais on s'en approche. Nous sommes convaincus que c'est la meilleure solution qui existe et nous le disons ouvertement à nos clients. » — Jochen Friedemann, directeur des opérations chez HDI / Talanx
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HDI et Mitratech s'associent en Amérique latine
En Amérique latine, HDI est présent en Argentine, au Brésil, au Chili, en Colombie, au Mexique et en Uruguay, et prévoit de s'étendre dans un avenir proche. Sur ce marché, les principales cibles pour les solutions d'assurance sont les ménages privés et les petites et moyennes entreprises. Les petites et moyennes entreprises constituent une cible particulièrement importante, car ce sont elles qui stimulent l'économie de la région. Les particuliers et les organisations de cette région sont sous-assurés par rapport à leurs homologues allemands. Cette réalité offre une opportunité considérable aux compagnies d'assurance.
Suite au succès de la mise en œuvre d'Alyne de Mitratech dans l'unité de gestion des risques de HDI, une opportunité intéressante a été remarquée par les principaux décideurs au sein de l'entreprise.
Si des organisations aussi importantes que HDI, qui disposent de départements dédiés à toutes les fonctions GRC, trouvent que de nombreuses activités quotidiennes sont assez bureaucratiques et compliquées, ces difficultés doivent être encore plus importantes pour les entreprises qui n'ont pas les moyens de disposer de départements entiers composés de professionnels qualifiés dédiés à la GRC. Étant donné que HDI a réussi à relever tous ses défis en mettant en œuvre la solution Alyne de Mitratech, la valeur et les possibilités offertes par la mise en œuvre de cette plateforme dans les petites et moyennes entreprises du marché latino-américain sont bien plus importantes.
Un partenariat passionnant entre Mitratech et HDI a vu le jour, alliant technologie et expertise. Le résultat : une police d'assurance sur mesure associée à une solution de gestion des risques qui permet à votre organisation d'obtenir des informations précieuses sur les risques. Ce projet commun a été déployé dans deux pays d'Amérique latine, le Mexique et la Colombie, dans le but d'aider les petites et moyennes entreprises à gérer efficacement leurs risques.
Nous avons reçu des vidéos et des courriels de clients nous disant à quel point ils appréciaient cette solution. Cela n'arrive généralement jamais. Je dois dire que je partage leur avis. J'apprécie beaucoup utiliser Alyne et travailler avec l'équipe Mitratech.
Jochen Friedemann
Responsable des risques opérationnels chez HDI / Talanx
Résultats et prochaines étapes
Les deux organisations ont décidé de mener un projet pilote consistant à mettre en œuvre un produit minimum viable (MVP) d'Alyne dans le but de tester quantitativement et qualitativement la réponse du marché à ce produit. À l'issue de ce projet commun, les retours des clients ont été très positifs, et Alyne de Mitratech a été adopté et accepté avec succès par les clients. La prochaine étape de la mise en œuvre est désormais en cours. HDI a mené une enquête de satisfaction auprès des clients qui ont participé au projet, qui a abouti à un score de satisfaction de 88 %.
De nombreux clients ont partagé des vidéos et des témoignages relatant leurs réussites.
Suite à cette réponse positive, HDI évalue actuellement si une opportunité similaire existe en Europe. Certains aspects clés d'Alyne de Mitratech ont été mis en avant, tels que : sa convivialité, l'expérience utilisateur supérieure qu'il offre, sa bibliothèque de contenus prédéfinis, ses ensembles de contrôles et ses évaluations ; des capacités bien supérieures à celles de nombreuses autres solutions disponibles sur le marché.
L'objectif principal de HDI sur le marché latino-américain est d'aider les petites et moyennes entreprises à développer des activités durables et à croître de manière durable, non seulement en leur proposant des services d'assurance, mais aussi en créant un écosystème qui leur permette de se professionnaliser et de surmonter les défis auxquels elles peuvent être confrontées. La gestion des risques est une priorité majeure pour ces organisations.
En tant que directeur de l'exploitation, je suis convaincu que cette solution aide les petites et moyennes entreprises à optimiser leur gestion des risques et leurs capacités opérationnelles.
Andres Perez
Directeur des opérations chez HDI Colombie
Alyne - Gestion des risques d'entreprise 
