Das Unternehmen
Talanx ist gemessen an den Prämieneinnahmen der drittgrößte deutsche Versicherungskonzern und einer der größten in Europa. Das Unternehmen mit Sitz in Hannover ist in mehr als 150 Ländern tätig. Die Talanx-Gruppe agiert als Mehrmarkenanbieter mit Schwerpunkt auf B2B-Versicherungen.
Talanx verzeichnete in den letzten zehn Jahren ein besonders starkes Wachstum und erzielte im Jahr 2020 Prämieneinnahmen in Höhe von 41,1 Milliarden Euro. Talanx ist als Mehrmarkenanbieter in vielversprechenden Bereichen der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche äußerst erfolgreich tätig. Die Gruppe wird von der Talanx AG geführt, die Anfang 2019 eine Rückversicherungslizenz erhalten hat. Das Unternehmen ist nun keine reine Holdinggesellschaft mehr, sondern übt auch Geschäftstätigkeiten aus und fungiert als konzerninterner Rückversicherer für Erstversicherungen.
Der größte Anteilseigner der Talanx AG ist mit einem Anteil von 79,0 Prozent die HDI V.a.G., eine Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit. Die restlichen 21 Prozent der Aktien befinden sich im Streubesitz.
Die Unternehmen der Gruppe sind unter verschiedenen Marken tätig. Dazu gehören HDI, der Versicherungslösungen für Privatkunden und Industriekunden anbietet, Hannover Re, einer der weltweit führenden Rückversicherer, die Bancassurance-Spezialisten Neue Leben Insurers, PB Insurers und TARGO Insurers sowie Ampega, ein Fondsanbieter und Vermögensverwalter.
Im Bereich Industrieversicherungen widmet sich die HDI Global SE, die sich ausschließlich auf dieses Geschäftsfeld spezialisiert hat, den Versicherungsbedürfnissen von Handel und Industrie in Deutschland und weltweit. Die HDI Global SE ist ein starker Partner für Unternehmen aus Handel, Produktion und Dienstleistung. Sie bietet innovative Lösungen aus einer Hand, die genau auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. Die HDI Global SE entwickelt maßgeschneiderte Versicherungskonzepte, die genau auf die Betriebsrisiken von Unternehmen zugeschnitten sind, unabhängig von ihrer Art und Größe.
Ein umfassendes Risikomanagement zur Vermeidung von Verlusten und Schäden ist ebenso Teil des zuverlässigen Serviceangebots des Unternehmens wie eine professionelle und schnelle Schadenbearbeitung.
Im deutschen Einzelhandelsbereich finden kleine und mittelständische Unternehmen sowie Selbstständige bei der HDI Versicherung AG den Versicherungsschutz, der ihren Anforderungen entspricht. Mit branchenorientierten Lösungen und modularen Versicherungspaketen bietet das Unternehmen Unternehmen aus dem Gewerbe-, Dienstleistungs- und Handwerksbereich einen umfassenden und erschwinglichen Versicherungsschutz. Die HDI Versicherung AG richtet sich auch an Privatkunden, die einen umfassenderen Beratungsbedarf haben, beispielsweise im Bereich der privaten Versicherungen.
Unternehmen der Marke HDI sind international tätig, insbesondere in den Kernmärkten Mittel- und Osteuropa sowie Lateinamerika.
Die Gruppe setzt auf einen dezentralen Ansatz bei der Führung ihres Geschäfts und ihrem Risikomanagement. Alle Tochtergesellschaften müssen unternehmerisch handeln und werden dazu ermutigt, innerhalb eines vorgegebenen Rahmens innovativ zu sein.
Wir sind eine dezentrale Organisation, da wir fest an Unternehmertum glauben. Alle unsere Tochtergesellschaften genießen innerhalb eines klaren Rahmens, der Transparenz gewährleistet, ein hohes Maß an Freiheit.
Jochen Friedemann Leiter Operational Risk bei HDI / Talanx
Die Herausforderung
Vor der Einführung von Mitratechs Alyne nutzte HDI eine andere Plattform, die zwar für das Risikomanagementteam ausreichend leistungsfähig war, jedoch für andere Stakeholder innerhalb des Unternehmens außerhalb des Risikomanagementbereichs zu komplex und nicht benutzerfreundlich genug war.
Bei einem so globalen Netzwerk wie dem von HDI war es unerlässlich, die folgenden Probleme anzugehen und effektiv zu lösen:
- Eine angemessene Kommunikation innerhalb des Unternehmens, bei der alle Führungskräfte Risiken aktiv an ihre Tochtergesellschaften sowie an die Risikomanagementabteilung melden.
- Entwickeln Sie vollständig effiziente Prozesse für die Risikoberichterstattung und das globale Risikoregister.
- Implementieren Sie eine Lösung mit benutzerfreundlichem Design, die eine positive UX ermöglicht.
Der Hauptzweck der Implementierung einer SaaS-Lösung in der Organisation besteht darin, Personen außerhalb des Risikomanagementteams dazu zu bewegen, potenzielle Risiken für unsere Einheit zu melden, sobald sie auf diese stoßen. Daher benötigen wir kein Tool für Risikomanager, sondern ein Tool, mit dem wir die gesamte globale Organisation einbeziehen können.
Elena Warneke Risikomanagerin bei HDI / Talanx
Die Lösung
Bevor sich HDI für Alyne von Mitratech entschied, setzte das Unternehmen ein spezielles Team ein, um eine umfassende Marktforschung zu mehreren möglichen Lösungen durchzuführen und diese vor der endgültigen Entscheidung eingehend zu bewerten.
HDI entschied sich für die Implementierung von Alyne aufgrund seines intuitiven Designs, das es unglaublich benutzerfreundlich macht und die Risikomanagementprozesse innerhalb des Unternehmens vereinfacht.
Dadurch konnten die Risikoabteilung von HDI sowie andere wichtige Stakeholder komplexe Daten leicht verstehen und durch leistungsstarke und effiziente Risikoberichte und das globale Risikoregister umsetzbare Erkenntnisse gewinnen.
Mitratech's Alyne half HDI dabei, eine angemessene Kommunikation zu erreichen, ein größeres Bewusstsein zu schaffen und eine Risikokultur im gesamten Unternehmen zu fördern, mit dem Ziel, HDI mit Alyne als Mission Control an der Spitze seiner Risikomanagementziele zu halten.
Was uns an Alyne von Mitratech gefällt, ist, dass es sehr benutzerfreundlich ist und man nicht unbedingt ein Risikomanager sein muss, um seine vielen Funktionen richtig zu nutzen. Es lässt sich leicht im gesamten Unternehmen einsetzen. Es erspart uns Risikomanagern viel Ärger, den wir normalerweise haben, wenn wir versuchen, den Rest des Unternehmens mit monströsen Excel-Tabellen oder sehr komplizierten Tools anzusprechen, die die Leute nur verärgern. Es macht das Risikomanagement so viel einfacher.
Elena Warneke Risikomanagerin bei HDI / Talanx
Die Ergebnisse
Durch die Implementierung von Mitratechs Alyne innerhalb von HDI konnten alle zuvor bestehenden Herausforderungen weit über die Erwartungen hinaus gemildert und gelöst werden, was für die Risikoabteilung von HDI einen enormen Vorteil darstellt.
Nach diesem Erfolg werden möglicherweise auch andere GRC-Funktionen wie Informationssicherheit und Compliance-Management in den nächsten Monaten Alyne implementieren. Derzeit führt HDI ein neues Projekt durch, um sein Lieferantenrisikomanagement mit Alyne zu transformieren.
„Alyne von Mitratech war für uns definitiv eine große Verbesserung, da es viel einfacher zu bedienen ist und überall läuft. Die Nutzer können es problemlos von ihren Mobilgeräten aus verwenden, und die Erfahrung hat uns gelehrt, dass die Leute es überhaupt nicht nutzen, wenn dies nicht möglich ist. Wenn Sie heutzutage eine E-Mail mit dem Betreff „Bitte aktualisieren Sie Ihre Risiken“ erhalten und den Link nicht auf dem Gerät öffnen können, das Sie gerade verwenden, während Sie die E-Mail lesen, werden Sie dies nicht tun. Sie sagen vielleicht „Ich mache das später“, aber „später“ wird in der Regel zu „nie“. Es erleichtert einfach die Kommunikation ungemein.
Die Ergebnisse aus dem Rest der Organisation sind sehr positiv, die Mitarbeiter sind sehr zufrieden und schätzen die Veränderung sehr. Sie mögen das neue Tool wirklich, aber noch wichtiger ist, dass sie es verstehen; das ist sehr positiv für unsere Risikomanagementfähigkeiten. Mitarbeiter aus anderen GRC-Funktionen kommen auf uns zu und fragen, ob sie Alyne ebenfalls nutzen können. „Können wir mitmachen?“, fragen sie. Als Risikomanager erlebt man so etwas nicht sehr oft.
Natürlich gibt es immer einige Probleme und Verbesserungsmöglichkeiten, man ist nie zu 100 % zufrieden, aber wir sind ziemlich nah dran. Wir sind fest davon überzeugt, dass dies die beste Lösung auf dem Markt ist, und sagen das auch ganz offen unseren Kunden. — Jochen Friedemann, Leiter Operations bei HDI / Talanx
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Sehen Sie es in Aktion HDI und Mitratech schließen sich in Lateinamerika zusammen
In Lateinamerika ist HDI in Argentinien, Brasilien, Chile, Kolumbien, Mexiko und Uruguay tätig und plant in absehbarer Zukunft eine Expansion. In diesem Markt sind Privathaushalte sowie kleine und mittlere Unternehmen die wichtigsten Zielgruppen für Versicherungslösungen. Insbesondere kleine und mittlere Unternehmen sind von großer Bedeutung, da sie die Wirtschaft in der Region antreiben. Sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen in dieser Region sind im Vergleich zu ihren deutschen Pendants unterversichert. Diese Tatsache bietet Versicherungsunternehmen große Chancen.
Nach der erfolgreichen Implementierung von Mitratechs Alyne in der Risikomanagementabteilung von HDI wurde von wichtigen Entscheidungsträgern innerhalb des Unternehmens eine interessante Möglichkeit erkannt.
Wenn selbst große Unternehmen wie HDI, die über eigene Abteilungen für alle GRC-Funktionen verfügen, viele ihrer täglichen Aktivitäten als bürokratisch und kompliziert empfinden, müssen diese Probleme bei Unternehmen, die nicht über ganze Abteilungen mit qualifizierten Fachkräften für GRC verfügen, noch größer sein. Angesichts der Tatsache, dass HDI alle seine Herausforderungen durch die Implementierung von Mitratechs Alyne erfolgreich bewältigen konnte, sind der Wert und die Möglichkeiten der Implementierung dieser Plattform in kleinen und mittleren Unternehmen auf dem lateinamerikanischen Markt weitaus größer.
Es entstand eine spannende Partnerschaft zwischen Mitratech und HDI, in der Technologie und Fachwissen zusammenkommen. Das Ergebnis: eine maßgeschneiderte Versicherungspolice in Kombination mit einer Risikomanagementlösung, die Ihrem Unternehmen wertvolle Einblicke in Risiken verschafft. Dieses gemeinsame Projekt wurde in zwei lateinamerikanischen Ländern umgesetzt: Mexiko und Kolumbien. Ziel war es, kleinen und mittleren Unternehmen dabei zu helfen, ihre Risiken erfolgreich zu managen.
Wir haben Videos und E-Mails von Kunden erhalten, in denen sie uns mitteilten, wie sehr ihnen die Lösung gefällt. Das kommt normalerweise nie vor. Ich muss sagen, dass ich mich ihnen anschließe. Ich arbeite gerne mit Alyne und dem Mitratech-Team zusammen.
Jochen Friedemann Leiter Operational Risk bei HDI / Talanx
Die Ergebnisse und nächsten Schritte
Beide Organisationen beschlossen, ein Testprojekt durchzuführen, das aus der Implementierung eines Minimum Viable Product (MVP) von Alyne bestand, mit dem Ziel, die Marktreaktion auf das Produkt quantitativ und qualitativ zu testen. Nach der Durchführung dieses gemeinsamen Projekts war das Feedback der Kunden sehr gut, und Alyne von Mitratech wurde von den Kunden erfolgreich angenommen und akzeptiert. Die nächste Stufe der Umsetzung ist nun im Gange. HDI führte eine Zufriedenheitsumfrage unter den Kunden durch, die an dem Projekt teilgenommen hatten, und erzielte dabei eine Zufriedenheitsquote von 88 %.
Viele Kunden teilten Videos und Erfahrungsberichte mit ihren Erfolgsgeschichten.
Aufgrund dieser positiven Resonanz prüft HDI nun, ob sich in Europa ähnliche Möglichkeiten bieten. Einige wichtige Aspekte von Mitratechs Alyne wurden hervorgehoben, darunter: seine Benutzerfreundlichkeit, die hervorragende Benutzererfahrung, die es bietet, seine Bibliothek mit vordefinierten Inhalten, Kontrollsätzen und Bewertungen sowie Funktionen, die weit über viele andere Lösungen auf dem Markt hinausgehen.
Das Hauptziel von HDI auf dem lateinamerikanischen Markt ist es, kleinen und mittleren Unternehmen dabei zu helfen, langfristige Geschäftsbeziehungen aufzubauen und nachhaltig zu wachsen, indem nicht nur Versicherungsdienstleistungen angeboten werden, sondern auch ein Ökosystem geschaffen wird, das ihnen ermöglicht, sich zu professionalisieren und die Herausforderungen zu meistern, denen sie möglicherweise gegenüberstehen. Risikomanagement ist ein wichtiger Schwerpunkt für diese Organisationen.
Als COO bin ich fest davon überzeugt, dass diese Lösung kleinen und mittleren Unternehmen dabei hilft, ihr Risikomanagement und ihre operativen Fähigkeiten zu optimieren.
Andres Perez Chief Operating Officer bei HDI Kolumbien
Alyne – Unternehmensrisikomanagement 
