Racionalización del cumplimiento de la Regla Volcker
La Regla Volcker, introducida como parte de la Ley Dodd-Frank, pretende impedir que los bancos realicen inversiones especulativas que no beneficien directamente a sus clientes.
¿Por qué es importante? Centrada en la cartera bancaria, la Norma permite a los bancos hacer uso de determinados instrumentos -derivados o valores de negociación, por ejemplo- para actividades como la gestión de la liquidez o la suscripción. Sin embargo, el uso de los mismos instrumentos para otras actividades está prohibido, lo que crea un amplio margen para el incumplimiento en un entorno de negociación en rápida evolución, así como un importante reto de gestión para una entidad.
Uso de la automatización para un cumplimiento eficiente y eficaz de la Regla Volcker
Los instrumentos financieros complejos crean un valor significativo para las entidades financieras y para la economía en general. La Norma Volcker pretende proteger este valor, mejorando al mismo tiempo los procesos generales de gestión del riesgo en los bancos que hacen uso de ellos.
El reto para los bancos en virtud de la Norma es garantizar y demostrar que los instrumentos adecuados se utilizan de la manera correcta en el momento adecuado. Esto representa un reto de gestión de políticas, educación y cumplimiento incluso para la institución mejor organizada, a fin de garantizar que el uso legítimo de un instrumento esté justificado en una transacción. El incumplimiento de esta restricción expone al banco a riesgos reglamentarios, de reputación y comerciales.
La gestión automatizada de la política y el cumplimiento ofrece a una institución una forma de garantizar que su política se defina, promueva y respete eficazmente cada vez que se incorporan nuevos empleados, se lanzan nuevos productos y se reestructura una organización. Estos son los puntos típicos de tensión que pueden exponer a una institución a los mayores riesgos potenciales y a los mayores costes y problemas de cumplimiento.
Soluciones
Mitratech ofrece potentes soluciones para el cumplimiento de la Regla Volcker, permitiéndole abordar sus necesidades de forma integral y eficiente Estas ofrecen capacidades probadas y flexibles que le ayudan a mejorar su cumplimiento, y a equilibrar las necesidades de su negocio y de su regulador.
Gestión de políticas
Una solución de gestión de políticas como PolicyHub de Mitratech ahorra tiempo y mejora la eficiencia, y ayuda a ofrecer una gestión eficaz de las políticas de la Regla Volcker mejorando la eficiencia operativa y eliminando las complejidades de la gestión de políticas y procedimientos, para que pueda construir un programa de cumplimiento ético y defendible.
Cumplimiento y gestión de obligaciones
Una solución de gestión de cumplimiento y obligaciones, como la oferta de OCM de Mitratech, utiliza una interfaz sencilla e intuitiva para permitir a los empleados y auditores ser proactivos en la gestión de incidentes y auditorías, incluyendo las obligaciones de la Regla Volcker, controles, investigaciones e informes de no conformidad. Informe fácilmente de los incidentes, comprenda sus obligaciones y mejore continuamente su rendimiento en materia de cumplimiento.
Gestión de contenidos empresariales
Una solución ECM proporciona un control completo sobre la captura, indexación, archivo, recuperación, accesibilidad, entrega y retención de cada elemento de información crítica para el negocio en una organización, a través de un repositorio central seguro. Para las empresas de servicios financieros, esto es especialmente vital.
