Rationaliser votre conformité à la règle Volcker
La règle Volcker, introduite dans le cadre de la loi Dodd-Frank, vise à empêcher les banques de s'engager dans des investissements spéculatifs qui ne profitent pas directement à leurs clients.
Quelle est l'importance de cette règle ? Axée sur le portefeuille bancaire, la règle permet aux banques d'utiliser certains instruments - produits dérivés ou négociation de titres, par exemple - pour des activités telles que la gestion des liquidités ou la prise ferme. Toutefois, l'utilisation de ces mêmes instruments pour d'autres activités est interdite, ce qui crée de nombreuses possibilités de non-conformité dans un environnement de négociation en évolution rapide, ainsi qu'un défi de gestion important pour une institution.
L'automatisation au service d'une mise en conformité efficace avec la règle Volcker
Les instruments financiers complexes créent une valeur importante pour les institutions financières et l'économie en général. La règle Volcker vise à protéger cette valeur, tout en améliorant les processus globaux de gestion des risques dans les banques qui les utilisent.
Le défi pour les banques en vertu de la règle est de s'assurer et de démontrer que les bons instruments sont utilisés de la bonne manière et au bon moment. Cela représente un défi en termes de gestion des politiques, d'éducation et de conformité, même pour l'institution la mieux organisée, afin de s'assurer que l'utilisation légitime d'un instrument est justifiée dans le cadre d'une transaction. Le non-respect de cette restriction expose la banque à des risques réglementaires, commerciaux et de réputation.
La gestion automatisée des politiques et de la conformité permet à une institution de s'assurer que sa politique est efficacement définie, promue et respectée lors de l'arrivée de nouveaux collaborateurs, du lancement de nouveaux produits et de la restructuration d'une organisation. Il s'agit là de points de friction typiques qui peuvent exposer une institution aux risques potentiels les plus importants - et aux coûts et problèmes de conformité les plus probables.
Solutions
Mitratech propose des solutions puissantes pour la conformité à la règle Volcker, vous permettant de répondre à vos besoins de manière complète et efficace. Ces solutions offrent des capacités éprouvées et flexibles qui vous aident à améliorer votre conformité et à trouver un équilibre entre les besoins de votre entreprise et ceux de votre régulateur.
Gestion des politiques
Une solution de gestion des politiques comme PolicyHub de Mitratech permet de gagner du temps et de l'efficacité, et aide à gérer efficacement la règle Volcker en améliorant l'efficacité opérationnelle et en supprimant les complexités de la gestion des politiques et des procédures, afin que vous puissiez mettre en place un programme de conformité éthique et défendable.
Gestion de la conformité et des obligations
Une solution de gestion de la conformité et des obligations, comme l'offre CMO de Mitratech, utilise une interface simple et intuitive pour permettre aux employés et aux auditeurs d'être proactifs dans la gestion des incidents et des audits, y compris les obligations de la règle Volcker, les contrôles, les enquêtes et les rapports de non-conformité. Signalez facilement les incidents, comprenez vos obligations et améliorez continuellement vos performances en matière de conformité.
Gestion de contenu d'entreprise
Une solution ECM permet de contrôler entièrement la capture, l'indexation, l'archivage, la récupération, l'accessibilité, la livraison et la conservation de chaque élément d'information critique d'une organisation, via un référentiel central sécurisé. Pour les entreprises de services financiers, cela est particulièrement vital.
