Évaluer et surveiller en permanence l'exposition aux risques réputationnels, juridiques et financiers des clients.
Le processus « Know Your Client » (KYC) est utilisé par les institutions financières, les cabinets d'avocats, les organisations à but non lucratif et d'autres types d'entreprises pour vérifier l'identité de leurs clients, évaluer leur adéquation et comprendre la nature de leur relation commerciale. L'objectif principal du KYC est d'empêcher les institutions financières et autres entreprises d'être utilisées par leurs clients ou donateurs à des fins illicites, telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude et d'autres crimes financiers.
La plateforme Prevalent Third-Party Risk Managementpermet aux entreprises d'utiliser la même solution que celle utilisée pour évaluer et surveiller leurs fournisseurs et prestataires afin d'évaluer et de surveiller également leurs clients institutionnels. Prevalent facilite votre programme KYC grâce àdes évaluations complètes,une surveillance consolidée à partir de plusieurs sources etdes rapports réglementaires dédiés.
Principaux avantages
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Améliore la visibilité des risques en centralisant toutes les informations relatives à la réputation, aux aspects juridiques et financiers du client dans un profil unique.
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Réduit les coûts en permettant aux organisations d'évaluer leurs fournisseurs tiers, leurs prestataires et leurs clients dans la même solution.
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Réduit la charge administrative en automatisant le processus d'évaluation des clients sur une plateforme unique plutôt que sur des feuilles de calcul.
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Réduit le temps nécessaire pour répondre aux exigences de conformité de la FINRA en matière de reporting grâce à une évaluation, un suivi et une gestion des preuves centralisés.
Caractéristiques principales
Profils de risque complets des clients
Créezdes profils complets qui centralisent les informations firmographiques des clients, les scores CPI, les déclarations relatives à l'esclavage moderne, ainsi que des informations opérationnelles, réputationnelles, juridiques, financières et relatives aux sanctions, afin d'obtenir une vue d'ensemble des risques liés aux clients.
Cotation du risque inhérent
Utilisez une évaluation simple avec un système de notation clair pour suivre et quantifierles risques inhérentsà tous les nouveaux clients.
Évaluation de diligence raisonnable
Tirez parti d'une évaluation dédiée des risquesliés à la lutte contre la corruption (ABAC) et au blanchiment d'argent (AML) afin de simplifier les exigences de reporting de conformité FINRA.
Surveillance de la réputation et des sanctions
Accédez à des informations qualitatives provenant de plus de 550 000 sources publiques et privées d'informations sur la réputation, y compris les nouvelles négatives, les actions réglementaires et juridiques, les sanctions, les médias défavorables, les violations de l'OFAC, les conflits d'intérêts et bien plus encore.
Gouvernance financière et suivi de la transparence
Exploitez les informations financières d'un réseau de millions d'entreprises réparties dans plus de 160 pays. Accédez à 5 années de changements organisationnels et de performances financières, y compris le chiffre d'affaires, les pertes et profits, les fonds d'actionnaires, etc.
Dépistage des personnes politiquement exposées (PEP)
Effectuer un filtrage à partir d'une base de données mondiale de PPE donnant accès à plus de 1,8 million de profils de personnes politiquement exposées, y compris les familles et les associés, afin d'identifier instantanément les risques potentiels en matière de leadership.
Sélection des entreprises publiques
Vérifier les entreprises publiques et celles liées au gouvernement afin d'éviter les conflits d'intérêts.
Surveillance opérationnelle des clients
Examinez les informations opérationnelles, notamment les activités de fusion-acquisition, les actualités commerciales, les changements au niveau de la direction et du leadership, les actualités concurrentielles, les nouvelles offres, les mises à jour opérationnelles, etc.
Gestion des documents et des preuves
Stockez la documentation client pour le dialogue et l'attestation. Tirez parti de l'analyse automatisée intégrée des documents basée sur le traitement du langage naturel et l'analyse par apprentissage automatique d'AWS pour confirmer que les critères clés sont respectés.
Registre central des risques
Normaliser, corréler et analyser les résultats des évaluations et les informations issues de la surveillance continue afin d'obtenir des rapports de risque unifiés.
Rapports sur les risques
Répondez aux exigences complexes en matière de rapports réglementaires grâce à des modèles de rapports intégrés.
