Bitcoin et préoccupations ESG
Le PDG de Tesla, Elon Musk, s'est exprimé sur la plateforme de médias sociaux Twitter au sujet des dommages environnementaux potentiels causés par l'exploitation minière du bitcoin. Bien qu'il soit préoccupé par l'impact environnemental de la crypto-monnaie, il a indiqué que son entreprise aérospatiale SpaceX et lui-même détenaient la monnaie numérique et l'acceptaient comme moyen de paiement, mais que cette situation était appelée à changer. Le revirement de Tesla sur les questions environnementales a incité les principaux acteurs du secteur à se pencher sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour justifier la valeur des crypto-monnaies et de la consommation d'énergie.
Jesse Powell, PDG de Kraken, une société d'échange de crypto-monnaies, a déclaré à Bloomberg lors d'une interview que le bitcoin est "beaucoup plus vert que ce que les gens lui attribuent". Musk a répondu sur Twitter en mettant en doute la source de ses données. Les crypto-monnaies et les crypto-startups ont la réputation d'être de gros consommateurs d'énergie et de ne pas respecter les normes ESG, ce qui a conduit les investisseurs à faire pression sur l'industrie pour qu'elle adopte des pratiques plus durables. Alors que le Bitcoin et les risques liés à l'ESG s'affrontent, il est important de réfléchir au potentiel ESG futur des crypto-monnaies et de comprendre le discours ESG.
Pourquoi l'investissement ESG et la gestion des risques ESG sont-ils des sujets de plus en plus brûlants ?
Les défis mondiaux en matière de développement durable, tels que l'augmentation des catastrophes naturelles, la sécurité des données et de la vie privée et les pressions réglementaires, introduisent de nouveaux facteurs de risque pour les investisseurs, qui n'avaient peut-être pas été observés auparavant. Alors que les entreprises sont confrontées à une complexité croissante à l'échelle mondiale, les investisseurs socialement conscients peuvent réévaluer les mesures d'investissement traditionnelles pour s'assurer qu'ils adoptent une approche d'investissement plus durable. La montée des préoccupations ESG a entraîné une accélération spectaculaire de la croissance des fonds négociés en bourse (ESG ETF) sur le thème de l'ESG, qui ont augmenté de 223 % entre 2019 et 2020.
L'investissement ESG est la prise en compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, en plus des facteurs financiers, dans le processus de prise de décision en matière d'investissement.
Remy Briand, Directeur général, MSCI ESG Research
Quels sont les trois principes de l'investissement responsable ?
L'investissement ESG a pris de l'ampleur. Ils sont le fait d'une proportion croissante d'investisseurs qui cherchent à avoir un impact positif en investissant dans des entreprises qui s'engagent à respecter l'environnement, à être socialement responsables et/ou à avoir une bonne gouvernance.
Parmi les critères ESG les plus courants, on peut citer les suivants : Ne pas émettre de carbone, incorporer activement des sources d'énergie renouvelables, soutenir l'égalité des revenus et la diversité sur le lieu de travail, etc.
1. Intégrer les facteurs ESG dans les processus d'analyse et de décision en matière d'investissement financier
Les investisseurs soucieux de l'ESG intègrent activement une prise en compte systématique et explicite des risques et des opportunités ESG afin d'améliorer les rendements financiers à long terme ajustés au risque. D'un point de vue pratique, les critères ESG peuvent aider les investisseurs à éviter les entreprises susceptibles de présenter un risque financier plus élevé en raison de leurs pratiques environnementales ou autres.
2. Analyser les critères ESG pour investir en fonction de leurs valeurs morales et de leurs convictions
Les investisseurs socialement responsables analysent les critères ESG des investissements potentiels. Cette analyse se fonde sur des critères ESG tels que l'intégration d'investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance en accord avec les valeurs morales et les croyances d'une organisation ou d'un investisseur.
Au cours de la dernière décennie, les investissements durables et socialement responsables ont souvent impliqué un compromis de la part des investisseurs. Cela inclut les bénéfices potentiels. Bien que cela soit généralisé, de nombreuses entreprises ont adopté des pratiques commerciales irresponsables sur le plan environnemental et social dans le but de réaliser des bénéfices, comme en témoignent la marée noire de BP en 2010 et le scandale des émissions de Volkswagen.
Aujourd'hui, plus de 11 000 entreprises dans le monde rendent compte de la manière dont elles intègrent les principes ESG dans leurs stratégies commerciales, leurs ressources et leurs opérations.
3. Soutenir l'investissement d'impact pour apporter un changement positif
Alors que les pratiques commerciales axées sur l'ESG commencent à gagner du terrain et à faire l'objet d'investissements, les entreprises d'investissement suivent de plus en plus leurs performances. C'est le cas de sociétés de services financiers telles que JPMorgan Chase, Wells Fargo et Goldman Sachs, qui ont toutes publié des rapports annuels examinant en détail leurs approches ESG et les résultats obtenus.
Les investissements à impact sont réalisés dans l'intention de soutenir un impact social et environnemental positif et mesurable, parallèlement à un rendement financier.
Gestion des risques ESG
Les risques ESG jouent désormais un rôle beaucoup plus important dans l'exposition globale des organisations aux risques. Avec la montée des préoccupations ESG dans le secteur de la finance décentralisée et dans le secteur financier en général, les chefs d'entreprise cherchent à adopter un processus approprié de gestion des risques ESG qui prenne suffisamment en compte les informations non financières pertinentes pour leur organisation.
Comprendre votre exposition au risque ESG et quantifier la valeur à risque (VaR) ESG
Pour adopter une compréhension holistique de l'ensemble des risques de votre organisation, il est impératif d'intégrer les facteurs de risque ESG dans votre cadre de gestion des risques de l'entreprise (ERM). Cette compréhension globale permettra à votre organisation de définir une orientation claire afin d'améliorer au mieux les performances globales de l'entreprise.
Chez Alyne, nous comprenons l'importance d'utiliser le bon outil conçu pour répondre à l'ambiguïté de la réglementation et pour identifier facilement les risques qui fourniront de meilleures informations sur la maturité et le reporting ESG. Les capacités d'Alyne et la cartographie complète des risques liés à l'ESG fournissent à votre organisation une valeur à risque quantifiée précieuse pour vous donner une image complète de votre exposition globale au risque.
