Eine regionale Bank im Westen der USA, die sich auf den Landwirtschaftsmarkt konzentriert, expandiert rasch durch die Übernahme weiterer Banken mit ähnlichen Kreditvergabepraktiken. Eine der größten Herausforderungen für die Bank war ein veraltetes und unzureichendes System für ihren wichtigsten Geschäftsprozess - die Kreditvergabe und die Erstellung von Sicherheitendokumenten. Als die Bank weitere Banken erwarb und versuchte, ihr bestehendes System in den neuen Filialen einzusetzen, wurden die Schwächen des Systems - insbesondere seine mangelnde Skalierbarkeit - immer deutlicher.
Die Bank unterzog fünfzehn verschiedene Plattformen für die Dokumentenerstellung einer eingehenden Analyse, bevor sie sich schließlich für das marktführende Unternehmen HotDocs entschied - eine Entscheidung, die unter anderem auf dem Funktionsumfang, der Langlebigkeit auf dem Markt und dem Preis beruhte. Die Bank beauftragte das technische Serviceteam von HotDocs mit der Entwicklung eines umfassenden Arbeitsablaufs für die Darlehenserstellung, der Ordnung in den Kreditvergabeprozess der Bank brachte.
Das neue System führt die Bankmitarbeiter durch ein hochstrukturiertes, interaktives Interview, in dem nur die für den jeweiligen Kredit relevanten Daten erfasst werden. Das System ermöglicht eine rasche Analyse der Kreditdaten durch den Bewilligungsausschuss und erstellt in Sekundenschnelle die gesamte Besicherungsdokumentation für einen Kredit. Das System stellt sicher, dass die internen Richtlinien der Bank sowie die staatlichen Vorschriften eingehalten werden, und verringert letztlich die Verluste, indem es die Effizienz drastisch erhöht und gleichzeitig die Zahl der notleidenden Kredite der Bank verringert. Darüber hinaus ist die Bank in der Lage, das HotDocs-basierte System bei Änderungen der Richtlinien schnell zu aktualisieren und so sicherzustellen, dass jeder Kreditsachbearbeiter in jeder Filiale aktuelle Kreditunterlagen erstellt.
Da das auf HotDocs basierende System problemlos in neuen Filialen eingesetzt werden kann, ermöglicht es der Bankleitung, die Expansion effektiv zu steuern, indem sie sicherstellt, dass alle Bankmitarbeiter bei der Vergabe neuer Kredite demselben strukturierten Verfahren folgen.
Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde ursprünglich veröffentlicht auf HotDocs.com. Im Juni 2024 erwarb Mitratech die fortschrittliche Dokumentenautomatisierungsplattform HotDocs. Der Inhalt wurde seither aktualisiert und enthält nun Informationen, die auf unser Produktangebot, Änderungen der Vorschriften und die Einhaltung von Vorschriften abgestimmt sind.
