Work Smarter Not Bigger - Das Motto moderner Compliance-Teams

Dank der Finanzkrise 2008 erlebte die Compliance-Branche jahrelang eine regelrechte Boomtown-Phase. Eine Zeit lang expandierten die Compliance-Funktionen in verschiedenen Unternehmen in rasantem Tempo. Jetzt, 10 Jahre später, hat sich die Situation erneut geändert. Das ist nicht verwunderlich in einer Branche, in der der Wandel die einzige Konstante ist und jeden Tag etwa 120 neue Vorschriften hinzukommen - und das weltweit.

Die Wahrheit ist, dass sich die Landschaft der Einhaltung von Vorschriften verändert, dass es neue Möglichkeiten gibt, die es zu erforschen gilt, und dass die Unternehmen entweder Wege finden müssen, um Schritt zu halten oder zurückzufallen.

"Wir müssen uns darauf konzentrieren, mit weniger mehr zu erreichen. Wir müssen jetzt klüger handeln, nicht größer", sagt Cherie Axelrod.

Axelrod ist Senior Vice President und Deputy Chief Compliance Officer bei Western Union. Sie beaufsichtigt Budgets, Personalwesen, Betrugsprogramme, Abhilfemaßnahmen und Projektmanagement für dieses globale Unternehmen. Bevor sie die letzten sechs Jahre bei WU verbrachte, war Axelrod 25 Jahre lang in der Telekommunikationsbranche tätig. Sie hat den Compliance-Boom nicht nur aus erster Hand miterlebt, sondern ihn auch mit vorangetrieben.

Als Diskussionsteilnehmer bei der Compliance-Woche 2018hatte Axelrod eine Menge Weisheiten über die Schaffung eines risikobasierten Compliance-Programms und darüber, wie man mit weniger mehr erreichen kann, zu berichten.

Wenn man als großes Unternehmen versucht, Risiken zu managen, kann man nicht überall gleichzeitig sein. Vor allem nicht, wie im Fall von Western Union, wenn sich Ihr Geschäft über 200 Länder erstreckt.

"Bei Western Union haben wir definitiv einen Compliance-Boom erlebt. Wir haben unsere Investitionen in den letzten Jahren um über 200 % erhöht. Wir geben jetzt etwa 200 Millionen Dollar pro Jahr für die Einhaltung von Vorschriften aus und haben etwa 2.500 Mitarbeiter in diesem Bereich", sagt Axelrod.

Axelrod räumt jedoch ein, dass das Unternehmen verstanden hat, dass die Compliance-Funktion ab einem bestimmten Punkt nicht einfach ins Unendliche wachsen kann.

Wenn die Zahl der Mitarbeiter, die Sie einstellen können, und der Umfang der manuellen Überwachung an ihre Grenzen stoßen, gibt es nur eine Möglichkeit, die Ressourcen zu verbessern: Technologie.

"Uns ist klar, dass wir nicht jedes Jahr die Zahl der [Compliance-]Mitarbeiter erhöhen können. Wir können nicht von 2.500 Personen auf 3.000 Personen aufstocken. Also nutzen wir Daten und Technologien, um intelligenter zu sein, was wir uns ansehen und wie wir es ansehen.

Die Frage, die sich nicht nur für Western Union, sondern für alle Unternehmen stellt, die ein wirksames globales Compliance-Programm aufrechterhalten wollen, ist nun, wie sie ihr Geld in die richtigen Maßnahmen investieren. richtige Technologie investieren und wie sie Daten nutzen und analysieren können, um ihren technologischen Ansatz zu verbessern. Das ultimative Ziel? Es geht nicht nur darum, die Effizienz zu steigern und die Kosten zu senken, sondern auch darum, die Risiken des Unternehmens effektiver zu verwalten.

Als internationales Geldtransferunternehmen ist Western Union zwei Hauptrisiken ausgesetzt :

1. Risiken für die Verbraucher, die ihre Dienste in Anspruch nehmen
2. Risiken, die Agenten und andere Mitarbeiter an der Front betreffen

Wie nutzt die WU also die Technologie, um ihr Risiko besser zu managen?

Der Schlüssel liegt in den Daten, die sie mit ihrer Technologie abrufen können, und in den Erkenntnissen, die sie in Echtzeit liefern. In Echtzeit, so Axelrod, kann die Technik die Verbraucher mit WU-Systemen überwachen, um sicherzustellen, dass die Transaktionen rechtmäßig sind, oder um die richtigen Leute am richtigen Ort schnell und effizient zu alarmieren, wenn es ein Problem gibt.

Aber ohne die richtige Technologie? Die Logistik, die nötig wäre, um eine solche Aufsicht auf globaler Ebene zu gewährleisten, wäre unerreichbar.

Es ist zwar ein einfaches physikalisches Gesetz, dass man nicht überall sein und alles auf einmal sehen kann, aber mit der richtigen Technologie könnte man genauso gut allwissend sein. Keine schlechte Ausgangsposition, wenn es Ihre Aufgabe ist, die Einhaltung von Vorschriften durchzusetzen.