Los 5 usos principales de DataStore en el mundo

DataStore es un potente y robusto sistema de gestión de contenidos empresariales creado específicamente para que las empresas de servicios financieros capturen, procesen, almacenen y recuperen de forma segura enormes cantidades de datos críticos para el negocio. Pero, ¿cuáles son los usos reales que están haciendo de DataStore?

¿Cómo aprovechan sus potentes funciones para mejorar las operaciones y reducir costes? A continuación, basándonos en nuestra experiencia con los usuarios, presentamos las cinco formas principales en que los clientes de todo el mundo están sacando partido de DataStore.

1. Mejorar la experiencia del cliente

Muchas organizaciones de servicios financieros utilizan DataStore para mejorar la experiencia del cliente. Más concretamente, están utilizando la funcionalidad avanzada de gestión de casos de DataStore y su capacidad de utilizar flujos de trabajo avanzados para dirigir múltiples documentos relacionados con un caso a las personas adecuadas en el momento adecuado. En los procesos que implican a sus clientes, esto puede tener un profundo impacto, reduciendo drásticamente el tiempo que se tarda en ciertas transacciones, como la refinanciación de una hipoteca, lo que tiene un impacto positivo en la experiencia del cliente.

2. Actuar sobre los documentos para CSC y ALD que falten o estén a punto de caducar.

Los proveedores de servicios financieros están obligados a conservar determinados documentos en virtud de la normativa sobre Conozca a su Cliente (CSC) y Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC). Si no mantienen estos documentos, están sujetos a multas reglamentarias. Para evitar esas multas y cumplir con KYC y AML, muchas organizaciones están utilizando las capacidades ECM de DataStore para identificar fácil y rápidamente los documentos que faltan o los documentos que están a punto de caducar en el archivo de un cliente.

Armada con esta información, la organización puede tomar las medidas adecuadas, ya sea solicitar el documento necesario o simplemente notificar a un cliente la caducidad de un documento, antes de que esos documentos vuelvan a necesitarse. 

3. Centralizar todo el contenido de los clientes, todo en un solo lugar

Una de las formas más comunes en que las empresas FinServ están utilizando las capacidades ECM de Datastore es como repositorio central para almacenar todos los documentos de los clientes. Históricamente, los diferentes tipos de documentos de un cliente, desde estados financieros a formularios de solicitud escaneados o correos electrónicos, se almacenaban en sistemas centrales dispares. DataStore se integra fácilmente con esos sistemas centrales y todos los documentos que antes se almacenaban en esos sistemas ahora se introducen en DataStore, lo que permite consultarlos de forma rápida y sencilla cuando se necesitan.

4. Mantener y suministrar la información necesaria para auditores, reguladores y otros.

Uno de los puntos débiles a los que se enfrentan las organizaciones de servicios financieros es la necesidad de almacenar y suministrar la información que necesitan los auditores, los reguladores y otros. Históricamente, esa información se ha almacenado en diferentes sistemas, a los que han accedido diferentes personas, y no se ha mantenido bien, lo que ha hecho que cumplir con las solicitudes de información sea lento y costoso. DataStore cambia esta situación.

No sólo suministra información desde un único lugar, lo que reduce drásticamente el tiempo de respuesta a las solicitudes. También gestiona la información contenida en DataStore de una manera mucho más eficiente, desde el control de acceso hasta el control de versiones, haciendo que el mantenimiento de registros y todas las tareas asociadas sean mucho menos tediosas.

5. Mejorar la recuperación en caso de catástrofe y las medidas de continuidad de la actividad

Para FinServ, la recuperación ante desastres y la continuidad del negocio son siempre prioritarias. Por eso, muchas organizaciones utilizan DataStore para mejorar su forma de abordar estas cuestiones. Al digitalizar los documentos en papel y almacenar esas versiones en DataStore, las organizaciones pueden protegerse mejor en caso de que se produzca un desastre.

Estos son sólo algunos de los usos que las organizaciones hacen de DataStore. Sin embargo, hay muchas más formas en que las empresas de servicios financieros utilizan DataStore, desde la generación de informes al final del día hasta incluso la liberación de espacio de oficina. Descubra más sobre DataStore, sus capacidades y cómo puede beneficiarse de él.

Otros recursos sobre riesgos y cumplimiento que pueden ser útiles:

• Guía del experto: Las 7 señas de identidad de un cumplimiento eficaz

• Blog Post: Cómo ayuda la tecnología a crear un programa de cumplimiento eficaz

• Infografía: GRC Hurdles & High Jumps in Building a Culture of Compliance (Obstáculos y grandes saltos de GRC en la creación de una cultura de cumplimiento)