Les banques se tournent en masse vers les suites de gestion des processus métier (BPM). Si l'amélioration de l'efficacité est l'un des catalyseurs de l'adoption de la BPM, la prévention de la fraude en est un autre. Prenons l'exemple d'une banque internationale qui compte des milliers de chargés de clientèle déployés dans le monde entier et spécialisés dans les prêts commerciaux. L'un des défis auxquels cette banque était confrontée était la collusion entre un chargé de clientèle et un client au sujet d'un prêt frauduleux. Pour résoudre ce type de problème, la banque a recours à la gestion des droits.
La banque a utilisé HotDocs pour créer une séquence sophistiquée et interactive de collecte de données (appelée entretien) pour ses prêts commerciaux. L'entretien guide le chargé de clientèle tout au long du processus de collecte de données, tout au long duquel le chargé de clientèle a un accès complet à l'entretien. Cependant, une fois que l'entretien a été soumis au comité d'approbation des prêts, le chargé de clientèle n'a plus accès à l'entretien, c'est-à-dire qu'il n'a plus le droit de le modifier.
Après l'approbation d'un prêt, le chargé de clientèle a accès à l'entretien pour recueillir les données ultérieures, mais les données originales (celles qui ont été approuvées par le comité) sont toujours verrouillées. En d'autres termes, un chargé de clientèle ne peut pas revenir en arrière et modifier l'ensemble des données après l'approbation.
Une fois le prêt approuvé et l'ensemble des données complété, le chargé de relations peut générer des documents. Étant donné que les données ont été recueillies à l'aide de HotDocs, la plateforme de génération de documents leader sur le marché, le processus de production des documents est transparent et ne prend que quelques secondes.
Alors que la plupart des suites BPM disponibles dans le commerce ont une capacité limitée de collecte de données et de génération de documents simples, la sophistication relative des contrats de prêts commerciaux et des documents de garantie de cette banque internationale particulière a fait de HotDocs une nécessité virtuelle, non seulement pour la génération des documents eux-mêmes, mais aussi pour la construction d'un entretien interactif qui pourrait guider un gestionnaire de relations à travers le processus hautement structuré et complexe de collecte des données nécessaires. Et grâce aux API très évoluées de HotDocs, l'intégration de l'entretien HotDocs dans la suite BPM de la banque a été un processus relativement facile.
Note de la rédaction : Ce billet a été publié à l'origine sur HotDocs.com. En juin 2024, Mitratech a acquis HotDocs, une plateforme avancée d'automatisation des documents. Le contenu a depuis été mis à jour pour inclure des informations alignées sur nos offres de produits, les changements de réglementation et la conformité.
