Rückblick auf die wichtigsten regulatorischen Trends des Jahres 2018

Jedes Jahr werfen unsere Experten im Regulatory Operations Center einen Blick zurück auf die Daten, um Trends und Themen zu ermitteln, die die Branche in den vergangenen zwölf Monaten geprägt haben. Lesen Sie weiter, um die beunruhigenden Entdeckungen zu sehen, die wir bei unserem tiefen Tauchgang in das wilde Jahr 2018 gemacht haben!

Die regulatorische "Entlastung" war alles andere als entspannend.
2018 wurde eine Rekordzahl an aufsichtsrechtlichen Verlautbarungen erlassen, die Banken und Kreditgenossenschaften betreffen. Die 265 regulatorischen Verlautbarungen im Jahr 2018 bedeuteten einen Anstieg um 20 % gegenüber den 220 im Jahr 2017. Am ersten Arbeitstag des Jahres 2019 befanden sich bereits 21 Vorgänge in der Warteschlange des Regulatory Operations Center.

Sowohl Banken als auch Kreditgenossenschaften geben immer noch zu viel für die Einhaltung von Vorschriften aus.
Da die regulatorischen Erleichterungen nicht zu einer Verringerung der regulatorischen Aktivitäten geführt haben, ist die Verwaltung der regulatorischen Veränderungen weiterhin mühsam und allgegenwärtig. Eine Reihe von "roten Fähnchen" in mehreren Organisationen zeigt, dass die Compliance-Aktivitäten nicht effizienter geworden sind. Die meisten Finanzinstitute verlassen sich immer noch zu sehr auf menschliche Bemühungen und zu wenig auf die Einführung von Technologien, was zu uneinheitlichen Ergebnissen führt, die aus doppelten oder redundanten Geschäftsprozessen resultieren.

Durchsetzungsmaßnahmen mit Geldstrafen und Bußgeldern gegen einzelne Direktoren und Führungskräfte nahmen stark zu.
Der Anstieg um 500 % gegenüber dem Vorjahr beinhaltete einen dramatischen Anstieg der Zahl der Verfahren gegen einzelne Führungskräfte wegen Fehlverhaltens, selbst in Fällen, in denen keine Maßnahmen gegen ihr Finanzinstitut ergriffen wurden. Der Trend zu Klagen gegen Direktoren setzte sich fort, wobei die Geldstrafen pro Vorfall in die Hunderttausende von Dollar stiegen.

Die veränderten Rollenerwartungen an Risiko- und Compliance-Beauftragte führen zu einem Wandel der für Spitzenleistungen erforderlichen Fähigkeiten.
Das heutige regulatorische Umfeld verlangt nach Mitarbeitern mit modernen Kenntnissen in Bereichen wie Datenkompetenz, Business Intelligence und Technologieimplementierung und -integration. Der Bereich wird nicht mehr von Schachtelprüfern oder Grammatikliebhabern beherrscht, und selbst diejenigen, die einen MBA oder Doktortitel haben, fallen jetzt hinter ihre technisch versierteren Kollegen zurück, die wissen, wie man die Technologien und Business-Intelligence-Tools für die Regulierung nutzt und sich auf sie verlässt.

Bis vor kurzem konnten wir auf der Grundlage vergangener Leistungen und Verhaltensweisen mit einiger Genauigkeit vorhersagen, wie sich die Zukunft entwickeln würde. Jetzt nicht mehr! Das Jahr hat bereits einen merkwürdigen Start hingelegt: 21 Punkte, die bereits auf die Analyse durch unsere Experten warten (aus der Zeit vor dem Shutdown), und ein Shutdown der Regierung, der dazu führt, dass das Bundesregister nicht gewartet wird, die Websites und Support-Kanäle der Agentur unbeaufsichtigt bleiben, wichtige öffentliche Daten wie Anrufberichte nicht zugänglich sind und keine klare Vorstellung davon besteht, wann der Shutdown enden könnte. Die im Jahr 2018 erlassenen Vorschriften werfen mehr Fragen auf, als sie beantworten. Unsere Vorhersage für 2019: Größere Volatilität und mehr Unsicherheit. Schnallen Sie sich an für die wilde Fahrt, die vor Ihnen liegt!