Ganzheitliche Betrachtung von Risiko und Compliance
Unternehmen müssen Risiken und Compliance heute ganzheitlich betrachten; es reicht nicht mehr aus, dass einzelne Abteilungen oder Teams allein für das Management von Risiken und Compliance zuständig sind.
In der Vergangenheit wurden Risiken meist von einem Compliance-Team verwaltet, das einem Chief Risk Officer (CRO) unterstellt war. Diese Struktur ist nach wie vor gültig, und die Rolle des CRO hat sich von der Berichterstattung an den Chief Financial Officer (CFO) zu einem Sitz am Tisch der Geschäftsführung entwickelt.
In der heutigen schnelllebigen und technologisch fortgeschrittenen Geschäftswelt erfordert das Management von Risiken und Compliance jedoch eine Kombination aus der Zustimmung der Geschäftsleitung, dem Verständnis für das Risikomanagement auf allen Ebenen des Unternehmens und der Unterstützung durch entsprechende Technologien. Unternehmen, denen dies nicht gelingt, haben ein höheres Risiko, die Anforderungen der Rechtsvorschriften und der Compliance nicht zu erfüllen. Die schädlichen Auswirkungen eines mangelhaften Risikomanagements sind nicht nur finanzieller Art, sondern auch auf den Ruf des Unternehmens zurückzuführen, was in einigen Fällen schwerwiegendere Folgen haben kann und schwerer wieder gutzumachen ist.
Lassen Sie uns einen Blick auf jeden dieser drei Faktoren werfen, um zu verstehen, wie wir das Risiko und die Einhaltung der Vorschriften in der Organisation ganzheitlich verwalten können.
Risikobereitschaft der Führungskräfte:
Ganz gleich, ob es sich um Änderungen im Bereich der Sicherheit oder um die Einhaltung von Vorschriften jeglicher Art handelt, Unternehmen führen nur ungern neue Kontrollen und Schritte in ihren Arbeitsabläufen ein, wenn sie nicht dazu gezwungen sind - oder zumindest solange, bis die Führungsebene die Einhaltung von Vorschriften und Risiken als Priorität und Ziel festlegt. Das Risiko- und Compliance-Management ist ein erheblicher Risikofaktor für das Unternehmen, und seine Bedeutung muss dem CEO und dem Vorstand sowie den anderen hohen Managementebenen im Unternehmen bewusst gemacht werden.
Wenn Sie nicht die notwendigen Ressourcen oder Strukturen für die Umsetzung und Aufrechterhaltung von Risiken und Compliance erhalten, sollten Sie die Unternehmensleitung über die Dringlichkeit und die notwendigen Mittel, Mitarbeiter und Prozesse sowie über die Auswirkungen einer Nichteinhaltung informieren. Eine gute, geschäftsorientierte Argumentation zur Risikominderung wird einen großen Beitrag dazu leisten, die notwendigen Ressourcen zu gewinnen. Schließlich ist es das Führungsteam, das am ehesten mit den Folgen einer Nichteinhaltung konfrontiert wird.
Planen Sie insbesondere Zeit ein, um Ihre Führungskräfte über Folgendes zu informieren:
- Warum Risiko- und Compliance-Management so wichtig ist und wie es sich auf Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter auswirken könnte
- Wie müssen die internen Prozesse geändert werden und wie stark wird sich diese Änderung auswirken?
- Was sind die Auswirkungen auf den Markt? Wie werden Kunden und/oder Partner Ihre Vertrauenswürdigkeit und Sorgfalt durch Ihre Risiko- und Compliance-Bemühungen wahrnehmen?
- Wie können Sie die gesamte Organisation in Bezug auf angemessene Risiko- und Compliance-Maßnahmen schulen?
- Wie werden Sie den Stand der Vorbereitung und Schulung in der gesamten Organisation verfolgen?
Risikomanagement auf allen Ebenen der Organisation:
In jüngster Zeit ist der Spruch "Risikomanagement ist jedermanns Sache" zu einer oft zitierten und üblichen Methode des Risikomanagements geworden. Es ist ein wenig beunruhigend, dass viele Organisationen dies nur als Lippenbekenntnis ablegen und es den Mitarbeitern überlassen, ihre eigenen Wege des Risikomanagements zu finden, was eine äußerst ineffiziente und potenziell unsichere Art des Risikomanagements und der Einhaltung von Vorschriften darstellt.
Sobald Sie die Zustimmung der Geschäftsleitung erhalten haben, sollte Ihr nächster Schritt darin bestehen, jede einzelne Person in Ihrem Unternehmen - seien es Mitarbeiter, Auftragnehmer oder sogar Besucher - in die Lage zu versetzen, Zugang zu Instrumenten für das Risikomanagement und die Einhaltung der einschlägigen Vorschriften und Sicherheitsbestimmungen zu erhalten. Die Schulung der Mitarbeiter in Bezug auf die Erkennung und Eskalation von Risiken steht an dieser Stelle im Vordergrund.
Überlegen Sie, wie die Mitarbeiter angemessene Risiko- und Compliance-Prozesse einhalten können, ohne überfordert zu werden oder sich von ihrer täglichen Arbeit ablenken zu lassen. Die Mitarbeiter sollten auch darüber aufgeklärt werden, dass es in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften und Risiken besser ist, auf Nummer sicher zu gehen, und sie sollten befähigt werden, Risiken ohne Angst vor Repressalien zu benennen. Einfach ausgedrückt, ist das Risikomanagement an diesem Punkt nicht mehr eine Funktion, sondern sollte zur Unternehmenskultur werden .
Technologie:
Risiken können sich über mehrere Bereiche innerhalb des Geschäftsumfelds erstrecken, und ein einziger Risikofaktor kann zahlreiche organisationsübergreifende Berührungspunkte haben. Sehr unterschiedliche Geschäftsbereiche wie Informationssicherheit, Lieferantenmanagement, Compliance, Geschäftskontinuität, physische Sicherheit und Personalwesen sind allesamt kritische Aspekte innerhalb einer umfassenden Risiko- und Compliance-Strategie.
Diese getrennten Bereiche innerhalb einer Organisation können jedoch traditionell zu einem silobasierten und ineffizienten Ansatz für das Risikomanagement führen, insbesondere im Hinblick auf den manuellen Aufwand für die Messung, Verwaltung und Überwachung von Prozessen und Kontrollen. Da die erforderlichen Informationen oft weit verstreut sind, verbringen Einzelpersonen viel Zeit mit der routinemäßigen Datenerfassung, wobei sie häufig Informationen aus Tabellenkalkulationen, gemeinsam genutzten Laufwerken und anderen unterschiedlichen Systemen zusammenstellen.
Der Einsatz einer technologiebasierten Lösung für das Compliance-Management oder die Verwaltung von Richtlinien trägt dazu bei, die branchenüblichen Risiko- und Compliance-Prozesse über die verschiedenen Silos innerhalb des Unternehmens hinweg effizienter und effektiver zu integrieren, und ermöglicht so eine wesentlich höhere Investitionsrentabilität.
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Einige der Vorteile des Einsatzes technologischer Lösungen sind:
- Deutliche Reduzierung der Implementierungskosten und IT-Ausgaben.
- Beseitigung von redundanten oder doppelten Aktivitäten.
- Verbesserte Informationsqualität, die zu einer verbesserten Berichterstattung an das Management und die Aufsichtsbehörden führt.
Zusammenfassung
Es hat sich gezeigt, dass das Risiko- und Compliance-Management leicht zu handhaben ist, wenn wir es ganzheitlich betrachten und die wichtigsten Methoden zur Handhabung desselben verstehen. Insbesondere durch eine Kombination aus der Zustimmung der Führungskräfte, der Befähigung und Befähigung aller Mitarbeiter des Unternehmens zum Risikomanagement und zur Einhaltung von Vorschriften sowie dem Einsatz der richtigen Technologiekönnen Unternehmen ihr Risiko in hohem Maße verringern.
Und zu guter Letzt sollten die Unternehmen und ihre Führungskräfte Investitionen in diesen Bereichen als obligatorisch ansehen und ausreichende Ressourcen und Budgets bereitstellen. Die Risiken der Nichteinhaltung sind viel zu groß, um in diesem Bereich nachlässig zu sein, und könnten unwiderrufliche Schäden verursachen, wenn sie nicht mit ausreichender Sorgfalt gehandhabt werden.
