Die Menschen verlassen sich darauf, dass ihre Banken die perfekte Säule der Integrität sind. Die Banken halten die Zukunft der Menschen in ihren Händen. Die Menschen legen ihr Vertrauen, ihre Finanzen und ihre finanzielle Zukunft in die Hände dieser Banken. Daher sollten diese Banken ein Vorbild an Compliance sein.
Nachdem die größte australische Bank das Vertrauen ihrer Kunden gebrochen und ihren Ruf durch Geldwäsche und Missmanagement schwer beschädigt hat, bereitet sich der Finanzdienstleistungssektor mit Hochdruck auf die Royal Banking Commission vor.
Die Royal Banking Commission zeigt, wie die Wahrnehmung eines Unternehmens durch die Öffentlichkeit die Compliance-Landschaft radikal verändern kann. Ähnlich wie beim Finanzcrash 2008 machen derartige Ereignisse den Regulierungsdruck in der Branche deutlich.
In diesem Fall hat die australische Bevölkerung Transparenz und Rechenschaftspflicht gefordert und Druck auf das System und die Regierung ausgeübt, etwas zu unternehmen. Die vom Parlament beauftragte königliche Kommission wird das Fehlverhalten im Finanzdienstleistungssektor untersuchen, um das schwindende Vertrauen in die Finanzsysteme des Landes wiederherzustellen.
Der Silberstreif für Compliance-Fachleute
Verstöße wie diese stellen zwar eine Herausforderung dar, bieten aber auch die Möglichkeit, Compliance-Funktionen in den Vordergrund der Führungsebene eines Unternehmens zu rücken. Ausnahmsweise können Compliance-Beauftragte den Ruf und die Vision eines Unternehmens fördern, anstatt das Gefühl zu haben, dass sie die größeren Ziele des Unternehmens beeinträchtigen.
Veranstaltungen wie diese bieten Compliance-Fachleuten die Gelegenheit, sich zu profilieren und den Helden ihres Unternehmens zu spielen. Es ist an der Zeit, sich selbst zu fragen:
- Können Ihre Compliance-Experten den Weg weisen, um zu verhindern, dass diese Art von Skandalen jemals Ihr Unternehmen berührt?
- Können Sie die Verantwortung übernehmen, um die Integrität der Marke Ihres Unternehmens zu wahren und den Wert Ihrer Compliance-Funktion für das gesamte Unternehmen unter Beweis zu stellen?
- Können Sie Ihre Führungskräfte davon überzeugen, dass sie die Einhaltung von Vorschriften nicht nur als eine Möglichkeit sehen, Geld wegzuwerfen, sondern auch als eine Möglichkeit, sich gegen potenzielle Geldstrafen in Millionenhöhe zu wappnen, wenn die Aufsichtsbehörden anklopfen?
Traditionell wird die Einhaltung von Vorschriften in Unternehmen als eine Kostenstelle betrachtet. Sie kostet das Unternehmen Geld und wird von den Führungskräften oft als lästige Pflicht abgetan, die dem Unternehmen wenig bis gar keinen Nutzen bringt.
Da jedoch die Kosten für die Nichteinhaltung von Vorschriften und Skandale immer mehr Raum in den heutigen Schlagzeilen einnehmen und die Verbraucher die Unternehmen stärker in die Pflicht nehmen, ihre ethische Verantwortung wahrzunehmen, ändert sich die Rolle der Compliance und der Compliance-Beauftragten innerhalb eines Unternehmens grundlegend.
Wie Compliance das Geschäft ankurbelt
Die Einhaltung von Vorschriften ist nicht nur eine wachsende Notwendigkeit in der heutigen regulatorischen Landschaft, sondern auch eine oft übersehene Chance für die Expansion des Unternehmens.
Ein Paradebeispiel dafür, wie die Einhaltung von Vorschriften Geschäfte ermöglicht, anstatt sie zu behindern, ist der Fall Papua-Neuguinea. Vor Jahren war es praktisch unmöglich, in Papua-Neuguinea Geschäfte zu machen, weil es dort viel Geldwäsche gab. Als jedoch die Einhaltung der Vorschriften begann, die Märkte zu säubern, konnten sich legale, profitable Unternehmen auf dem Markt etablieren und florieren.
Das Vorhandensein eines angemessenen Rahmens ist kein Ärgernis, sondern ein gutes Geschäft. Wenn ein Unternehmen oder ein Land den Ruf hat, integer und sicher zu sein, schafft es eine solide Grundlage für das Wachstum und den Erfolg von Unternehmen.
Skandale wie die Bankenkrise in Australien fordern uns auf, die Wirksamkeit unserer eigenen Compliance-Funktionen und etwaige Lücken zu schließen. Überlegen Sie, wie Sie Ihr Compliance-Programm von einem notwendigen Kostenfaktor zu einem Programm machen können, das proaktiv eine Compliance-Kultur kultiviert um skandalösen Risiken vorzubeugen und der Prüfung durch königliche Kommissionen standzuhalten.
Wo soll man anfangen?
Ein Teil des Compliance-Kuchens, den Sie heute in Angriff nehmen können, ist Ihre Lösung zur Richtlinienverwaltung. Eine Lösung für die Richtlinienverwaltung kann Ihnen helfen, die Effektivität Ihres Programms zu überwachen und zu steigern - einschließlich der Frage, wer was, warum und wann getan hat. Sie dient als großartiges Kommunikationsinstrument zur Implementierung und Durchsetzung einen Ton von oben.
Auch wenn die Auswirkungen der Royal Banking Commission weit über den Bankensektor hinausgehen, müssen die für die Einhaltung der Vorschriften Verantwortlichen aktiv werden, um ihre Unternehmen proaktiv zu schützen. Auch wenn sich die offizielle Kommission nur mit dem Bankensektor befasst, werden die Auswirkungen mit Sicherheit auch auf andere Finanzdienstleistungssektoren übergreifen. Der Bankensektor ist einfach der bekannteste, der größte Fisch, der gebraten werden muss, und daher auch das größte Ziel, das zuerst getroffen werden muss.
Zwar liegt der Schwerpunkt derzeit auf dem Bankensektor, aber wir können sicher sein, dass die Auswirkungen dieser Bankanfragen auch im Versicherungswesen, in der Vermögensverwaltung und schließlich im Konsumfinanzierungssektor auf seiner grundlegendsten Ebene, einschließlich Auto- und Haushaltsgerätekrediten, zu spüren sein werden. Situationen wie diese wirken sich auf Organisationen und Menschen auf allen Ebenen aus
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