Risikofaktormodelle sind weithin als Lösung für das Problem des unvermeidlichen Risikos anerkannt, dem jedes Unternehmen ausgesetzt ist. Diese Modelle zeigen, wie die Rendite eines beliebigen Portfolios von Vermögenswerten von vielen Faktoren beeinflusst wird, und die Identifizierung dieser Faktoren hilft einem Unternehmen, sich entsprechend anzupassen.
Es gibt mehrere Modelle, die Analysetechniken verwenden, bei denen mehrere Faktoren - im Allgemeinen zwei oder drei oder mehr - berücksichtigt werden. Welches Modell ist also das beste für Ihr Unternehmen?
Drei sind besser als zwei
Das Ziel ist es, eine Organisation vor Risiken zu schützen. Aber wie kann man versuchen, sich vor allen Risiken zu schützen?
Es ist eine überwältigende und unerschwingliche Aufgabe, sich gegen alle möglichen Risiken zu schützen. Glücklicherweise kann die Implementierung eines robusten Risikomanagementprogramms die Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit von Vermögenswerten sowie die Einhaltung von gesetzlichen Vorschriften gewährleisten.
Die meisten Organisationen sind bestrebt, mögliche Risiken zu ermitteln und zu verstehen und dann eine Reihe von Kontrollen einzurichten, um sie wirksam zu mindern. Dies kann mit einer Zwei-Faktoren-Methode geschehen, bei der die Höhe des Risikos, dem die Organisation ausgesetzt ist, geprüft und nachgewiesen wird, dass Kontrollen vorhanden sind. Diese Methode macht auf eklatante Lücken in der Rüstung der Organisation aufmerksam, erschwert aber die Festlegung von Prioritäten, welche Lücken zuerst angegangen werden sollten.
Das Hinzufügen eines dritten Faktors zu einer Risikobewertungsmethodik kann jedoch ein effektiveres strategisches Planungsinstrument darstellen. Die Verwendung einer effektiven, einheitlichen Bewertungsmethode für das inhärente Risiko und die Wirksamkeit der vorhandenen Kontrollen ermöglicht es den Risikomanagementexperten, der Unternehmensleitung eine Restrisikobewertung vorzulegen.
Diese Methode hilft Ihrem Unternehmen, die Risiken mit den höchsten Prioritäten anzugehen. Sie hilft Ihnen auch, einen Prozess für die Übernahme von Risiken zu definieren, die nicht behandelt werden können. Dieser Ansatz kann aus der Identifizierung von Vermögenswerten, der Risikoanalyse und der Analyse der Risikominderung bestehen.
Das wirft natürlich die Frage auf: Was ist besser als eine Drei-Faktoren-Methode zur Risikobewertung?
Die Vorteile eines Fünf-Faktoren-Ansatzes
Zwei weitere Faktoren helfen Ihnen, Ihr Risiko besser zu verstehen:
- Wahrscheinlichkeit - die Wahrscheinlichkeit, dass sich ein Risiko innerhalb eines bestimmten Zeitraums, häufig 12 Monate, auf die Organisation auswirkt.
- Das inhärente wahrscheinliche Risiko - eine Kombination aus Auswirkung und Wahrscheinlichkeit - gibt Ihnen eine bessere Einschätzung.
Ein Fünf-Faktoren-Ansatz ermöglicht eine ehrlichere und genauere Risikobewertung. Viele Menschen versuchen, die Auswirkungen und die Wahrscheinlichkeit eines Risikos gleichzeitig zu bewerten und sind zu einer subjektiven Beurteilung gezwungen. Sie müssen entscheiden, welches Risiko höher bewertet werden sollte als ein anderes, folgenreicheres Risiko. Am wahrscheinlichsten ist die Wahl eines Risikos, mit dem sich das Unternehmen in den nächsten 12 Monaten eher zufrieden geben wird.
Indem Sie die Wahrscheinlichkeit, die Auswirkungen und die Kontrollen unabhängig voneinander bewerten, um objektivere Restrisiken zu berechnen, können Sie das Risikoniveau auf einer numerischen Skala leicht nachvollziehen. Eine solche Skala ermöglicht ein besseres Verständnis und eine gezielte Ausrichtung. Strategische Entscheidungen können dann getroffen werden, um Zeit und Geld für die Risikominderung zu priorisieren.
Dieser klar definierte Ansatz geht tiefer in ein Unternehmen hinein und vermittelt ein genaueres Bild des Risikos. Und ERM-Lösungen, die auf einem Fünf-Faktoren-Modell aufbauen, unterscheiden sich von anderen in dieser Kategorie durch die Einhaltung globaler Risikostandards. Dieses Modell stellt sicher, dass die Risiken verstanden, im Blick behalten und priorisiert werden können.
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